Des décisions éclairées pour un patrimoine optimisé.
Votre patrimoine. Votre entreprise. Une seule équipe pour coordonner tous vos besoins financiers et fiscaux.
Deux expertises. Une vision commune.
Nous croyons qu'une bonne stratégie financière commence par une vision d'ensemble. Pas seulement des chiffres, mais une compréhension réelle de la vie, des objectifs et des projets du client.
Marie-Danielle
Planificatrice financière • Inscrite auprès de l'AMF
Joue un rôle central dans la planification globale du patrimoine. Sa force est d’intégrer les réalités personnelles et corporatives afin de bâtir des stratégies cohérentes, en mettant en lumière l’impact de chaque décision financière et fiscale sur le long terme. Elle assure une gestion proactive de la fiscalité, visant à réduire la facture fiscale au fil des années, en structurant les décisions de manière réfléchie et stratégique plutôt que réactive.
Émile
CPA Fiscaliste
Intervient sur les besoins ponctuels liés à l’entreprise. Il optimise les structures et met en place des solutions efficaces pour réduire l’impôt immédiat, en fonction des opportunités et de la réalité du moment. Il veille également à assurer la conformité avec les lois fiscales en vigueur, afin que chaque stratégie soit appliquée de manière rigoureuse et sécuritaire.
"Ensemble, nous assurons une vision globale de chaque situation, où les enjeux financiers, fiscaux, personnels et corporatifs sont analysés comme un tout, afin de prendre des décisions réellement alignées."
Ce qui nous guide
Notre approche repose sur des valeurs fondamentales qui définissent notre relation avec chaque client.
Authenticité
Approche humaine, sans prétention et transparente.
Excellence
Rigueur et perfectionnement constant de nos compétences
Accessibilité
Relations de proximité avec nos client
Proactivité
Conseils personnalisés et anticipation de vos besoins
Notre processus
Un accompagnement structuré et transparent, étape par étape vers vos objectifs financiers.
Appel découverte
Discussion informelle pour comprendre votre situation, vos objectifs et vos préoccupations financières.
Consultation approfondie
Discussion plus en profondeur sur votre situation actuelle
Stratégie sur mesure
Présentation de recommandations claires et d'un plan d'action adapté à votre réalité.
Accompagnement continu
Application des stratégies et ajustements selon l'évolution de votre situation.
Comment nous vous aidons
Des solutions concrètes et personnalisées pour faire croître, protéger et transmettre votre patrimoine. Chaque stratégie est adaptée à votre réalité d'entrepreneur.
Rémunération stratégique
Salaire ou dividende? Nous calculons la meilleure combinaison pour réduire votre facture fiscale tout en maximisant vos revenus nets.
Épargne corporative vs personnelle
Découvrez si épargner dans votre entreprise ou personnellement vous fait économiser plus d'impôts à long terme.
Optimisation fiscale des placements
Structurez vos investissements pour profiter des meilleurs taux d'imposition et faire croître votre patrimoine plus rapidement.
Évaluation de l'incorporation
Analysez si incorporer votre entreprise est rentable selon votre situation et vos objectifs financiers.
Stratégies de décaissement
Planifiez votre retraite avec des stratégies de retrait qui optimisent votre revenu net après impôt.
Stratégies à effet de levier
Utilisez l'effet de levier de façon intelligente pour accélérer la croissance de votre patrimoine.
Réseau de partenaires
Nous collaborons avec des avocats, notaires et évaluateurs d'entreprise pour vous offrir un service complet et intégré.
Chaque décision compte. La première commence ici !
Planifier une consultationCe que disent nos clients
Des résultats concrets qui parlent d'eux-mêmes.
Marie-Danielle est très professionnelle et clairement experte en son domaine. Elle sait s'adapter à nos besoins et nous oriente afin de nous accompagner dans l'atteinte de nos objectifs tout en rassurant nos craintes. Je la recommande fortement.
Catherine
Pourquoi choisir O'Carré
Travailler avec nous, c'est choisir l'excellence, la transparence et des résultats concrets.
Croissance patrimoniale optimisée
Nos stratégies fiscales visent à maximiser l'efficacité de votre patrimoine en réduisant les pertes fiscales inutiles.
Opportunités maximisées
Nous identifions les occasions d'économies fiscales et d'optimisation que vous pourriez manquer seul.
Protection complète
Votre famille et votre entreprise sont protégées contre les imprévus avec des solutions d'assurance adaptées.
Accompagnement personnalisé
Un service sur mesure qui s'adapte à votre réalité d'entrepreneur et évolue avec vos besoins.
Chaque décision compte. La première commence ici.
Consultation gratuite
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Tout ce que vous devez savoir sur la planification financière à Québec